本月學習達人排行榜》》

NO.1楊O琪
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NO.2張O雯
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NO.3尹O淳
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NO.4黃O鵬
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NO.5AOOn
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金融證照的重要性 

金融業包含以銀行、證券或保險等經濟活動為主體的業者。在就業市場競爭激烈的時代,尤其是與經濟脈動緊密相關的金融業,勢必需要擁有多張金融專業證照才能突顯其專業能力。 目前國內金融相關專業證照由金研院及證基會辦理,可分證券、銀行、保險三大類。一張黃金證照,不僅讓你身價鍍金,還可以廣泛運用在找工作、跳槽、創意和在職進修上,是進入金融業不能沒有的職場武器!
證照 說明 辦理單位
未來出路
證券商業務員 證券商業務員證照是提供欲從事證券營業工作之從業人員所需的證照,例如接受投資民眾委託買賣各類在公開市場交易的金融商品。由於報考資格較寬鬆,只要高中(職)畢業且不受工作經驗限制,加上考題形式為選擇題,屬於最基本的入門證照。
證基會
期貨商業務員 依據相關管理規則規定,需具有期貨商業務員的證照資格,由所屬公司申請工作證之後,才能從事期貨交易事項。因此有興趣加入證券期貨業者,應先一步取得資格證照,方能坐擁金山,而已經入行者,有了證照在身,也無須擔心景氣不佳而有被裁員之危機。
證基會
投信投顧 依據投顧事業管理法規定,於投信投顧業提供證券投資相關研究分析意見、投資建議或出版、投資分析活動或講授、全權委託業務等,都應該先取得投信投顧業務員資格,因此報考投信投顧業務員考試,已成進入投信投顧業的最佳管道。
證基會
信託業
業務人員
信託的業務範圍包含金錢、有價證券、不動產、動產、地上權、金錢債權擔保物權、租賃權、著作權和專利權等,其實與一般人的生活息息相關。若有志朝向信託業務方面發展者,取得此證照的願景未來將會非常看好。
金研院
理財規劃人員 理財規劃人員乃因應銀行理財服務商機而出現,首重其人格特質,不僅對客戶要有高度的敏銳度、對投資理財須有熱忱,加上良好的邏輯及分析表達能力,還要具備最重要的抗壓性,若能具備上述條件,理財規劃人員是個非常適合致身投入的工作。
金研院

有照則靈,薪水多一倍

隨著金融業愈來愈競爭,證照成為基本配備,在證券業中,以證券商業務員為最基本的考照入門;至於銀行方面,則以信託及理財規劃人員證照最熱門。以銀行基層行員為例,至少得有產險、壽險、內控、企業內控、信託及投資型保單等6張證照;而若想要升遷,則得加考初進階授信、外匯、催收、股務、理財規劃等證照,估計加總至少要12張證照。證照數愈多,表示可承做的業務愈多,個人業績也將提升,自然會影響日後的加薪及升遷。


考科模組化,考照大利多 

為強化金融證照的專業性與公信力,金管會將金融證照考試採模組化方式整合,針對其主管的證券商業務員(初/高級)、期貨商業務員、投信投顧、信託業業務人員…等13種金融從業人員證照,所有應試者除了要加考一科「金融市場常識與職業道德」之外,其餘科目若已考過合格,即可在其他證照同類考試中抵免,讓考生省去許多科目應試心力成本。例如,已取得信託業務員資格者,只要加考投信投顧法規,就可拿到投信投顧業務員證照。

※資料來源:證基會、金研院/行動補習網整理