【金融證照】未來出路介紹

信託人員

未來出路介紹 信託業業務人員的功能是管理委託人的財產,提供委託人財產有關的周邊服務,藉以滿足委託人、受益人的需求。信託目的也因個人需求而迥異,例如以財產管理為目的,或以資產增值為目的,甚至以照顧遺族或頤養天年為目的。

通常民眾確立信託的目的後,可以選擇適當的信託產品。信託業務人員經營的業務項目,包括金錢信託、有價證券信託、動產及不動產信託……。在附屬的業務項目下,信託業務員亦可擔任遺囑執行人及遺產管理人。

自90年立法院通過7大信託相關稅法修正案後,信託業務成為各金控業者極力爭取的一塊大餅。信託制度的確立,加上金控所帶來的跨售風潮,信託業務人員證照已成為金融從業人員必備證照之一,金融業者也紛紛祭出獎勵或半強迫的規定,鼓勵金融人員考照。除了信託部人員必備之外,第一線的金融商品銷售人員也幾乎是人手一張,國泰甚至還將其列為5大必備證照之一。

※資料來源:考選部/行動補習網整理